Chega o dia 5 e você se pergunta quem já pagou. Confere o Zelle, confere o PayPal, confere as mensagens. De um cliente você cobrou duas vezes por engano e de outro está há dois meses sem cobrar, pois passou batido. Cobrar não deveria ser a parte mais cansativa do seu negócio.
Se a sua empresa vive de pagamentos mensais, cobrar em dia não depende de ser mais insistente. Depende de ter um sistema.
Por que as cobranças atrasam
Quase nunca é má-fé do cliente. O normal é isto:
- Ninguém lembrou a data para ele. Nem você nem ninguém da sua equipe.
- Ele não tem a fatura à mão, ou ela chegou incompleta, sem os dados para pagar.
- Você não sabia que ele estava atrasado até já serem dois meses.
- Cada cliente paga em uma data diferente e o seu caderno não dá conta.
Todos esses problemas têm a mesma raiz: as cobranças dependem da sua memória.
Cada fatura com o seu status
No CRM Blides, cada fatura tem um status claro, visível para você e para a sua equipe:
| Status | O que significa | O que você faz |
|---|---|---|
| Próximo | A data de pagamento está chegando | Lembrar o cliente com antecedência |
| Em andamento | O cliente avisou que pagou ou está pagando | Confirmar que o dinheiro entrou |
| Pago | O pagamento está registrado | Nada, já está resolvido |
| Atrasado | A data passou e não há pagamento | Ligar hoje |
Com essa organização, você não confere mais conta por conta. Abre a lista de atrasados e sabe para quem ligar.
Ao registrar um pagamento, você pode marcar um ou vários meses de uma vez, caso um cliente adiante pagamentos.
Renovações que se criam sozinhas
A parte que mais economiza tempo é a renovação sob medida. Quando você registra um serviço, escolhe como ele se renova: todo mês, a cada certo número de meses ou pagamento único. Quando o cliente paga, a próxima fatura é criada sozinha com a nova data. Você não precisa lembrar de nada.
Ao registrar um pagamento, você pode marcar um ou vários meses de uma vez, caso um cliente adiante pagamentos. Também pode somar o imposto como percentual ou como valor fixo, conforme a forma como você fatura.
Faturas em PDF que passam confiança
Uma fatura feita às pressas no celular diz muito sobre um negócio, e não de um jeito bom. O CRM gera a fatura de pagamento em PDF com o seu logo e os seus dados de pagamento, por exemplo Zelle ou PayPal. O cliente recebe tudo completo e sabe quanto deve, quando e como pagar.
Isso reduz a pergunta mais comum antes de um pagamento: “Para onde eu transfiro?” E passa uma imagem profissional que faz diferença.
Avisos para você não precisar lembrar
Os lembretes do CRM trabalham para você e para a sua equipe:
- Alarmes que se repetem, por exemplo 3 vezes a cada 10 minutos, para que uma ligação de cobrança não fique no ar.
- Sininho de notificações dentro do CRM.
- Avisos em grupos do Telegram por categoria, para que o responsável pelas cobranças fique sabendo mesmo sem estar com o CRM aberto.
- Lembretes de renovação na agenda, junto com os seus compromissos e reuniões.
Se você quer montar uma boa rotina de lembretes, explicamos em agendamentos e lembretes que realmente tocam.
Uma rotina de cobrança sem correr atrás
Com o sistema no lugar, cobrar vira uma tarefa rápida:
- Alguns dias antes da data, confira as faturas em Próximo e envie o PDF para cada cliente.
- No dia do pagamento, confirme as que passaram para Em andamento e registre como pagas.
- No dia seguinte, ligue para quem ficou em Atrasado. Deixe uma anotação com o que disseram.
- Uma vez por semana, veja em Finanças quanto você recebeu em comparação com o previsto.
Você não corre atrás de ninguém: lembra no momento certo, entrega tudo o que a pessoa precisa para pagar e só liga para quem realmente atrasou.
Veja o mês inteiro de relance
As cobranças alimentam o módulo de Finanças: receita mensal fixa, o que foi recebido este mês, o previsto para o próximo e o que está atrasado. Ali você para de adivinhar quanto dinheiro entra. Explicamos isso em finanças simples para uma empresa de serviços.
Se você tem clientes com várias empresas, cada uma com seu valor e sua data, isso também se resolve: cada empresa do cliente tem os próprios serviços e a própria renovação. Contamos tudo em um cliente com várias empresas.
Quer ver o CRM Blides funcionando com o seu negócio?
Clientes, leads, agendamentos, cobranças, finanças e equipe em um só sistema. Mostramos ao vivo e preparamos um orçamento.
Comece este mês
Faça uma lista dos seus clientes com pagamento mensal, o valor e a data de cada um. Se levar mais de dez minutos para montar, as suas cobranças dependem demais da sua memória. Fale com a gente pelo WhatsApp e mostramos em uma demonstração como essa mesma lista fica dentro do CRM Blides.
Perguntas frequentes
O CRM cobra automaticamente no cartão?
Ele não processa pagamentos. Registra as cobranças, gera a fatura em PDF com os seus dados de pagamento, como Zelle ou PayPal, e cria a próxima fatura quando o cliente paga.
Posso registrar que um cliente pagou vários meses juntos?
Sim. Ao registrar o pagamento, você escolhe um ou vários meses, e a renovação se ajusta à nova data.
Serve para serviços cobrados uma única vez?
Sim. Cada serviço pode ser de pagamento mensal, a cada certo número de meses ou pagamento único.
